Iibf Forex

O objetivo principal deste curso IIBF é fazer com que os funcionários da agência familiarizados com as disposições FEMA que impactam o seu funcionamento do dia-a-dia no nível de filial. Este exame está sendo introduzido de acordo com a recomendação de um comitê de RBI. Normalmente as operações de câmbio referentes a indivíduos são tratadas apenas em filiais e não são encaminhadas para células forex especializadas. O curso abrange 8216Foreign Exchange Instalações para indivíduos sob FEMA19998217 RBIs FAQs8217 em Forex Instalações para Residentes (indivíduos) (atualizado até 21 de novembro de 2014) Para obter detalhes completos consulte o site da Reserva Bank of India: O quadro legal para a administração de operações de câmbio em A Índia é fornecida pela Foreign Exchange Management Act de 1999. De acordo com a Foreign Management Act de 1999 (FEMA), que entrou em vigor a partir de 1º de junho de 2000, todas as transações envolvendo divisas foram classificadas como capital ou conta corrente Transações. Todas as transações realizadas por um residente que não alterem seus ativos ou passivos, incluindo passivos contingentes, fora da Índia são transações em conta corrente. Em termos da Secção 5 da FEMA, as pessoas residentes na Índia1 são livres de comprar ou vender divisas para qualquer transacção em conta corrente, excepto para aquelas transacções para as quais a retirada de divisas foi proibida pelo Governo Central, como remessa de lucros de lotaria , Remessa de renda de corrida / equitação, etc. ou qualquer outro passatempo, remessa para compra de bilhetes de loteria, revistas proibidas / proscritas, jogos de futebol, sorteios, etc. pagamento de comissão sobre as exportações feitas para investimentos de capital em Joint Ventures / Wholly Owned Subsidiárias no exterior de empresas indianas, remessa de dividendos por qualquer empresa a que seja aplicável o requisito de balanceamento de dividendos, pagamento de comissão sobre exportações sob Rupee State Credit Route, exceto comissão até 10 do valor da fatura de exportações de chá e tabaco e pagamentos relacionados Para 8220 chamar de volta serviços8221 de telefones. Regra de Gestão de Moeda Estrangeira (Transações de Conta Corrente), 2000 - Notificação O GSR No. 381 (E) datado de 3 de maio de 2000, conforme emendado de vez em quando, está disponível no Diário Oficial e em Anexo à nossa Circular Geral Em remessas diversas de India8211Facilities para residentes disponível em nosso mastercirculars. rbi. org. in do Web site. I. Orientações sobre assuntos relacionados com viagens Q. 1. Quem são autorizados pelo Banco de Reserva para vender divisas para fins de viagem Ans. Os câmbios estrangeiros podem ser comprados de qualquer pessoa autorizada, como um banco de Categoria-I do Revendedor Autorizado (AD) e uma Categoria II da AD. Full-Fledged Money Changers (FFMCs) também são autorizados a liberar troca de negócios e visitas privadas. Q. 2. Quem é um Revendedor Autorizado Ans. Um Negociante Autorizado é qualquer pessoa especificamente autorizada pelo Banco de Reserva sob a Seção 10 (1) da FEMA, 1999, para negociar em moeda estrangeira ou títulos estrangeiros (a lista de ADs está disponível em rbi. org. in) e normalmente inclui bancos. P. 3. Quanta moeda estrangeira se pode comprar quando se viaja para o estrangeiro em visitas particulares a um país fora da Índia Ans. Para visitas privadas ao estrangeiro, com excepção do Nepal e do Butão, viz. Para fins turísticos, etc. qualquer residente pode obter divisas estrangeiras até um montante total de USD 10.000, de um Revendedor Autorizado, em qualquer exercício, por autodeclaração, independentemente do número de visitas realizadas durante o ano. Este limite de USD 10.000 ou seu equivalente por ano financeiro para visitas privadas também pode ser aproveitado por uma pessoa que está se valendo de câmbio para viagens ao exterior para quaisquer fins, tais como, para o emprego ou imigração ou estudos. Não há câmbio está disponível para a visita ao Nepal e / ou Butão para qualquer finalidade. Um indiano residente é autorizado a tomar INR de denominação de Rs.100 ou menor denominação para o Nepal eo Butão sem limite. P. 4. Quantas divisas estão disponíveis para uma viagem de negócios? Para viagens de negócios no exterior para países, com excepção do Nepal e Butão, uma pessoa pode dispor de divisas até US $ 25.000 por visita. Visitas em conexão com a participação de uma conferência internacional, seminário, formação especializada, viagem de estudo, formação de aprendizes, etc são tratados como visitas de negócios. A liberação de divisas que exceda USD 25.000 para viagens de negócios no exterior (exceto para o Nepal eo Butão), independentemente do período de permanência, requer permissão prévia do Banco da Reserva. Nenhuma liberação de câmbio é admissível para qualquer tipo de viagem ao Nepal e Butão ou para qualquer transação com pessoas residentes no Nepal. Os investimentos no Butão são permitidos em Rúpias indianas, bem como em moedas livremente conversíveis. Se o investimento for feito em moeda (s) livremente convertível (s), os produtos da venda / liquidação deverão ser repatriados para a Índia em moedas livremente convertíveis. P. 5. Quanta moeda estrangeira pode ser tomada ao comprar divisas para viagens no exterior? Os viajantes que vão para todos os países, exceto (a) e (b) abaixo, estão autorizados a comprar notas / moedas em moeda estrangeira apenas até USD 3000. Saldo montante pode ser realizado sob a forma de cheque de viajantes ou banker8217s projecto. Exceptuam-se: a) os viajantes que se dirigem ao Iraque e à Líbia que podem retirar divisas sob a forma de notas e moedas em moeda estrangeira que não excedam USD 5000 ou o seu equivalente; b) Viajantes que se dirigem à República Islâmica do Irão, Repúblicas da Comunidade de Estados Independentes que podem retirar divisas inteiras sob a forma de notas ou moedas em moeda estrangeira. Para viajantes que viajam para a peregrinação Haj / Umrah, o montante total do direito de BTQ em dinheiro ou até o limite de dinheiro especificado pelo Comitê Haj da Índia, pode ser liberado pelo ADs e FFMCs. P. 6. Quantas divisas podem ser extraídas para tratamento médico no estrangeiro? AD Categoria I bancos e AD Categoria II, pode liberar divisas estrangeiras até US $ 100.000 ou o equivalente a índios residentes para tratamento médico no exterior em auto declaração base, sem insistir em qualquer estimativa de um hospital / médico na Índia / no exterior. Uma pessoa que visita o estrangeiro para tratamento médico pode obter divisas excedendo o limite acima, desde que o pedido é apoiado por uma estimativa de um hospital / médico na Índia / no exterior. É permitida uma quantia até USD 25.000 para despesas de manutenção de um paciente que vai ao estrangeiro para tratamento médico ou check-up no exterior, ou a uma pessoa para acompanhamento como acompanhante de um paciente que vai para o exterior para tratamento médico / check-up. O montante de US $ 25.000 permitido ao paciente que vai para o exterior é além do limite de US $ 100.000 mencionado acima. P. 7. Quais são as facilidades disponíveis para os estudantes para prosseguir seus estudos no exterior Ans. Para os estudos no estrangeiro, a estimativa recebida da instituição no exterior ou US $ 100.000, por ano acadêmico, o que for maior, pode ser aproveitado de um banco da categoria AD da categoria I e da categoria II da AD. Estudantes que vão para o exterior para estudos são tratados como NRIs e são elegíveis para todas as facilidades disponíveis para NRIs sob FEMA, 1999. Os empréstimos educacionais e outros aproveitados por estudantes como residentes na Índia podem ser autorizados a continuar. Um estudante que possua uma conta NRO pode retirar e repatriar até US $ 1 milhão por ano financeiro de sua conta NRO. O estudante pode dispor de um montante de USD 10.000 ou o seu equivalente para despesas acidentais fora das quais USD 3000 ou seu equivalente pode ser levado na forma de moeda estrangeira enquanto vai para o estudo no exterior. Q. 8. Quais são os documentos necessários para a retirada de divisas para o efeito acima Ans. A documentação pode ser feita conforme aconselhado pelo Revendedor Autorizado. P. 9. Quantas divisas está disponível para uma pessoa que vai ao estrangeiro no emprego Ans. Uma pessoa que vai para o estrangeiro para o emprego pode extrair divisas até US $ 100.000 de qualquer Revendedor Autorizado na Índia com base na auto-declaração. P. 10. Quanta moeda estrangeira está disponível para uma pessoa que vai ao estrangeiro na emigração Ans. Uma pessoa que vai para o estrangeiro em emigração pode extrair divisas de AD Categoria I bank e AD Categoria II até o montante prescrito pelo país de emigração ou US $ 100.000. Ele pode extrair divisas de até US $ 100.000 em base de auto-declaração de um revendedor autorizado na Índia Este montante é apenas para atender as despesas acessórias no país de emigração. Nenhum montante de divisas pode ser remetido fora da Índia para se tornar elegível ou para ganhar pontos ou créditos para imigração. Todas essas remessas requerem permissão prévia do Banco de Reserva. Se o requisito exceder US $ 100.000, a pessoa requer para obter a aprovação prévia do Banco de Reserva. P. 11. Existe alguma categoria de visita que exija aprovação prévia do Banco de Reserva ou do Governo da Índia Ans. Os grupos de dança, os artistas, etc. que desejam realizar excursões culturais no exterior, devem obter aprovação prévia do Ministério de Desenvolvimento de Recursos Humanos (Departamento de Educação e Cultura), Governo da Índia, Nova Deli. Q. 12. Se a permissão é requerida para receber a concessão / doação do exterior sob a lei de regulação de contribuição extrangeira, 1976 Ans. A Lei de Regulação da Contribuição Externa de 1976 é administrada e monitorada pelo Ministério dos Assuntos Internos, cujo endereço é indicado abaixo: Divisão de Estrangeiros, Jaisalmer House, 26, Mansingh Road, Nova Deli-110011 Não é necessária aprovação específica do Banco de Reserva neste sentido . Q. 13. Quantos dias de antecedência pode-se comprar divisas para viagens no estrangeiro Ans. Divisas estrangeiras permissíveis podem ser retiradas com 60 dias de antecedência. Caso não seja possível utilizar o câmbio no prazo de 60 dias, deve ser imediatamente entregue a uma pessoa autorizada. No entanto, os residentes são livres para reter divisas até US $ 2.000, sob a forma de notas em moeda estrangeira ou TCs para uso futuro ou crédito para suas Contas RFC (Domésticas) de Moeda Estrangeira Residente (Doméstica). Q. 14. Pode-se pagar em dinheiro equivalente a rupia total de divisas compradas para viagens no estrangeiro Ans. Os câmbios estrangeiros para viagens ao exterior podem ser comprados de uma pessoa autorizada contra pagamento de rupias em dinheiro somente até Rs.50,000 / -. No entanto, se o equivalente Rupee exceder Rs.50,000 / -, o pagamento integral deve ser feito por meio de um cheque cruzado / banker8217s cheque / ordem de pagamento / pedido rascunho / cartão de débito / cartão de crédito / cartão pré-pago apenas. P. 15. Existe algum prazo para um viajante que tenha retornado à Índia para entregar as divisas Ans. No retorno de uma viagem no exterior, os viajantes são obrigados a entregar divisas estrangeiras não utilizadas sob a forma de notas de moeda e cheques de viagem dentro de 180 dias após o retorno. No entanto, eles são livres para manter o câmbio de até US $ 2.000, sob a forma de notas em moeda estrangeira ou TCs para uso futuro ou crédito a suas contas de moeda estrangeira residente (nacional) RFC (doméstica). Q. 16. As moedas estrangeiras devem ser entregues a um Revendedor Autorizado no regresso do estrangeiro. Os residentes podem segurar moedas estrangeiras sem qualquer limite. P. 17. Quanta moeda estrangeira pode um indivíduo residente enviar como presente / doação a uma pessoa residente fora da Índia Ans. Qualquer indivíduo residente, se assim o desejar, pode remeter o limite total de USD 125.000 em um ano financeiro sob LRS como presente para uma pessoa que reside fora da Índia ou como doação para uma organização beneficente / educacional / religiosa / cultural fora da Índia. As remessas que ultrapassem o limite de US $ 125.000 exigirão permissão prévia do Banco da Reserva. Q. 18. É permitido usar cartão de crédito internacional (ICC) / ATM / cartão de débito para realizar operações de câmbio Ans. O uso de Cartões de Crédito Internacionais (ICCs) / ATMs / Cartões de Débito pode ser feito para viagens ao exterior em conexão com vários propósitos e para fazer pagamentos pessoais como subscrição de revistas estrangeiras, assinatura de internet, etc. ICC) é limitada pelo limite de crédito fixado apenas pela autoridade emissora do cartão. Com ICCs um pode (i) cumprir despesas / fazer compras enquanto no exterior (ii) fazer pagamentos em moeda estrangeira para a compra de livros e outros itens através da Internet na Índia. Se a pessoa tem uma conta em moeda estrangeira na Índia ou com um banco no exterior, ele / ela pode até obter ICCs de bancos no exterior e agências de renome. No entanto, não é permitido o uso de Cartões de Crédito / ATMs / Cartões de Débito Internacionais para transacções proibidas indicadas no Anexo -1 das Normas FEM (CAT) 2000, tais como compra de bilhetes de lotaria, revistas proibidas, etc. Utilização destes instrumentos para pagamento em divisas No Nepal e Butão não é permitido. P. 19. Quanta moeda indiana pode levar uma pessoa enquanto vai para o estrangeiro? Os residentes são livres para levar fora da Índia (que não para o Nepal e Butão) notas de moeda do Governo da Índia e Banco da Reserva da Índia notas até um montante que não exceda Rs. 10.000 - por pessoa. Podem receber ou enviar para fora da Índia (excepto para o Nepal e o Butão) moedas comemorativas que não excedam duas moedas cada uma. Explicação. A moeda comemorativa inclui a moeda emitida pelo governo da hortelã de India para comemorar alguma ocasião ou evento específico e expressa na moeda indiana. P. 20. Quanta moeda indiana pode ser trazida ao entrar na Índia? Um residente da Índia, que saiu da Índia em uma visita temporária pode trazer para a Índia no momento de seu retorno de qualquer lugar fora da Índia (com exceção do Nepal e Butão), notas de moeda do Governo da Índia e Banco da Reserva da Índia notas Até um montante não superior a Rs.10, 000. Uma pessoa pode levar ou enviar da Índia para o Nepal ou Butão, notas de moeda do Governo da Índia e Notas do Banco de Reserva, em denominações que não excedam Rs.100. Q. 21. Quantas divisas podem ser trazidas ao visitar a Índia Ans. Uma pessoa que vem para a Índia do exterior pode trazer com ele câmbio sem qualquer limite. No entanto, se o valor agregado da moeda estrangeira sob a forma de notas de moeda, notas de banco ou cheques de viagem trouxe mais de US $ 10.000 ou seu equivalente e / ou o valor da moeda estrangeira excede sozinho USD 5.000 ou seu equivalente, deve ser declarado Para as autoridades aduaneiras no aeroporto no formulário de declaração de moeda (CDF), na chegada na Índia. Q. 22. É necessário seguir o procedimento de exportação completo quando um pacote de presente é enviado fora da Índia Ans. Uma pessoa residente na Índia é livre para enviar (exportar) qualquer artigo-presente de valor que não exceda Rs.5,00,000 desde que a exportação desse item não seja proibida pela Política de Comércio Extante existente e o exportador submeta uma declaração de que bens de presente não são Mais de Rs.5,00,000 em valor. Exportação de bens ou serviços até Rs.5,00,000 pode ser feita sem fornecer a declaração no Formulário GR / SDF / PP / SOFTEX, conforme o caso. Q. 23. Quantas jóias podem ser transportadas enquanto vão para o estrangeiro? Tirar jóias pessoais da Índia é de acordo com as Regras de Bagagem, governadas e administradas pelo Departamento de Alfândega, Governo da Índia. Embora nenhuma aprovação do Banco de Reserva seja exigida neste caso, as aprovações, se houver, exigidas das Autoridades Aduaneiras podem ser obtidas. P. 24. Pode um residente estender hospitalidade local a um não-residente Ans. Uma pessoa residente na Índia é livre para fazer qualquer pagamento em Rúpias indianas para despesas de reunião, por conta de embarque, hospedagem e serviços relacionados ou viajar para e de e dentro e dentro da Índia, de uma pessoa residente fora da Índia, que está em uma visita a Índia. Q. 25. Os residentes podem comprar bilhetes aéreos na Índia para viajar sem tocar na Índia Ans. Os residentes podem reservar os seus bilhetes na Índia para a sua visita a qualquer país terceiro. Por exemplo, os residentes podem reservar os seus bilhetes para viagens de Londres para Nova Iorque, através de linhas aéreas nacionais / estrangeiras na própria Índia. P. 26. Um residente pode abrir uma conta denominada em moeda estrangeira na Índia Ans. As pessoas residentes na Índia têm permissão para manter contas em moeda estrangeira na Índia sob os três Esquemas seguintes: a. Contas de Moeda Estrangeira de Ganhos de Câmbio: - Todas as categorias de residentes estrangeiros podem creditar até 100 por cento de seus ganhos cambiais, conforme especificado no parágrafo 1 (A) da Tabela de Notificação No. FEMA 10/2000-RB datada de 3 de Maio de 2000 e com as alterações que lhe forem introduzidas de tempos em tempos, à sua Conta EEFC junto de um Negociante Autorizado na Índia. Os fundos mantidos na conta do EEFC podem ser utilizados para todas as transações de conta corrente autorizadas e também para transações de conta de capital aprovadas conforme especificado pelas Regras / Regulamentos / Notificações / Diretivas existentes emitidas pelo Governo / RBI de tempos em tempos. A conta é mantida sob a forma de uma conta corrente sem juros. B. Contas de Moeda Estrangeira de Residente. - Uma pessoa residente na Índia pode abrir, manter e manter com um revendedor autorizado na Índia uma conta de moeda estrangeira residente (RFC) para manter seus ativos em moeda estrangeira que foram mantidos fora da Índia no momento da devolução pode ser creditado a essas contas. (I) pensão de qualquer outra pensão de aposentadoria ou outros benefícios monetários do empregador fora da Índia (ii) recebida ou adquirida como presente ou herança de uma pessoa referida na subseção (4) da seção 6 da FEMA, 1999 Ou (iii) referida na cláusula (c) do artigo 9 da Lei ou adquirida como dom ou herança de lá ou (iv) recebida como o produto de apólices de seguro de vida / valores de vencimento / resgate liquidados em moeda estrangeira de um seguro Empresa na Índia permitiu realizar negócios de seguros de vida pela Autoridade de Regulamentação e Desenvolvimento de Seguros também pode ser creditado a esta conta. RFC conta pode ser mantida na forma de corrente ou de poupança ou contas de depósito a prazo. Os fundos na conta RFC estão livres de todas as restrições relativas à utilização de saldos em moeda estrangeira, incluindo qualquer restrição de investimento fora da Índia. C. Conta Residente em Moeda Estrangeira (Doméstica): - Uma Pessoa física residente pode abrir, manter e manter com um Negociante Autorizado na Índia, uma Conta Residencial de Moeda Estrangeira (Doméstica), em moeda estrangeira adquirida sob a forma de notas de moeda, Cheques, provenientes de qualquer das fontes como, pagamento de serviços prestados no exterior, como honorários, presentes, serviços prestados ou em liquidação de qualquer obrigação legal de qualquer pessoa não residente na Índia. A conta pode também ser creditada com / aberta de divisas recebidas no exterior como produto de exportação de bens e / ou serviços, royalties, honorários, etc. e / ou presentes recebidos de parentes próximos (como definido na Lei de Sociedades) e repatriados Para a Índia através de canais bancários normais. A conta deve ser mantida sob a forma de Conta Corrente e não deve ter quaisquer juros. Não há limite nos saldos da conta. A conta pode ser debitada para pagamentos efetuados em operações permitidas de conta corrente e de capital. P. 27. Pode uma pessoa residente na Índia ter ativos fora da Índia Ans. Nos termos da secção 4, secção 6, da lei de gestão de divisas de 1999, uma pessoa residente na Índia é livre para deter, possuir, transferir ou investir em moeda estrangeira, títulos de dívida estrangeiros ou quaisquer bens imobiliários situados fora da Índia Se essa moeda, segurança ou propriedade for adquirida, detida ou detida por essa pessoa quando residir fora da Índia ou herdada de uma pessoa que tenha residido fora da Índia. (Por favor, consulte também o Plano de Remessas Liberalizado de US $ 125.000 discutido abaixo). II. Liberalized Remittance Scheme (LRS) de USD 125.000 Q. 28. O que é o Sistema de Remessas Liberalizadas de USD 125.000. Ans. No âmbito do regime de remessas liberalizadas, todos os indivíduos residentes, incluindo os menores, podem remeter livremente até USD 125.000 por ano financeiro (Abril de 8211 Março) para qualquer transacção permissível corrente ou de capital ou uma combinação de ambos. O limite foi reduzido de US $ 200.000 para US $ 75.000 com efeito a partir de 14 de agosto de 2013, mas foi subseqüentemente aumentado para US $ 125.000 por dia, a partir de 3 de junho de 2014. P. 29. Forneça uma lista ilustrativa de operações de conta de capital permitidas pelo regime. Ans. Nos termos do regime, os particulares residentes podem adquirir e deter acções ou instrumentos de dívida ou quaisquer outros activos, incluindo imóveis fora da Índia, sem aprovação prévia do Banco de Reserva. Os indivíduos também podem abrir, manter e manter contas em moeda estrangeira com bancos fora da Índia para realizar operações permitidas sob o Esquema. P. 30. Quais são os itens proibidos no Esquema Ans. A facilidade de remessa no âmbito do Esquema não está disponível para: i) Remessa para qualquer finalidade especificamente proibida no Anexo I (como compra de bilhetes de loteria / sweep stakes, revistas proscritas, etc.) Ii) Remessa da Índia para margens ou chamadas de margem para câmbio no exterior / contraparte no exterior iii) Remessas para compra de FCCBs emitidas por empresas indianas no mercado secundário no exterior iv) Remessa para negociação em moeda estrangeira No exterior v) Remessas diretas ou indiretas para o Butão, Nepal, Maurício e Paquistão vi) Remessas diretas ou indiretas para países identificados pelo Grupo de Ação Financeira (GAFI) como 8220non países e territórios cooperativos8221, de tempos em tempos e viii) Remessas Direta ou indiretamente, às pessoas e entidades identificadas como representando um risco significativo de cometer atos de terrorismo, conforme aconselhado separadamente pelo Banco de Reserva aos bancos. Q. 31. Se a instalação do LRS é adicional às instalações existentes detalhadas na Tabela III sob as remessas Ans. As facilidades ao abrigo do Regime são complementares às já disponíveis para viagens privadas, viagens de negócios, estudos, tratamento médico, etc., conforme descrito no Anexo III das Regras de Gestão de Moeda Estrangeira (Transações de Conta Corrente) de 2000. O Esquema também pode ser utilizado Para esses fins. No entanto, as remessas de doações e doações não podem ser feitas separadamente e têm que ser feitas somente sob o esquema. Consequentemente, os indivíduos residentes podem remeter presentes e doações até US $ 125.000 por ano financeiro no âmbito do Esquema. Além disso, um indivíduo residente pode dar presentes em rupias aos seus parentes próximos NRI / PIO significa parentes como definido na Seção 6 da Lei de Sociedades de 1956 através de cheque cruzado / transferência eletrônica dentro do limite geral de US $ 125.000 por ano financeiro para o Residente e o montante de talento deve ser creditado na conta NRO do beneficiário. Um residente individual pode emprestar dinheiro por meio de cheque cruzado / transferência eletrônica para um indiano não residente (NRI) / pessoa de origem indiana (PIO) parente próximo significa parente como definido na Seção 6 da Lei de Sociedades de 1956 dentro do limite global de USD 125.000 por ano financeiro no âmbito do Sistema de Remessas Liberalizadas, para satisfazer os requisitos pessoais ou empresariais do mutuário na Índia, sujeito a condições. O empréstimo deve ser livre de juros e ter um prazo mínimo de um ano e não pode ser remetido fora da Índia. Q. 32. Os indivíduos residentes no âmbito deste regime são obrigados a repatriar os juros / dividendos acumulados sobre os depósitos / investimentos no estrangeiro, para além do montante principal Ans. O investidor pode reter e reinvestir os rendimentos auferidos em investimentos realizados no âmbito do Esquema. Actualmente, os residentes não são obrigados a repatriar os fundos ou rendimentos gerados a partir dos investimentos efectuados ao abrigo do regime. P. 33. As remessas ao abrigo do regime são base bruta ou líquida (líquida da repatriação do estrangeiro) Res. A remessa no âmbito deste regime é numa base bruta. P. 34. As remessas ao abrigo da facilidade podem ser consolidadas relativamente aos membros da família Ans. As remessas ao abrigo da facilidade podem ser consolidadas no que diz respeito aos membros da família sujeitos aos membros individuais da família que cumprem os termos e condições do Esquema. Q. 35. Pode-se usar o Esquema para a compra de objetos de arte (pinturas, etc.) diretamente ou através da casa de leilões Ans. As remessas ao abrigo do regime podem ser utilizadas para a aquisição de objectos de arte, sujeitos às disposições de outras leis aplicáveis, tais como a política de comércio exterior existente do Governo da Índia. P. 36. A AD é necessária para verificar a permissibilidade das remessas com base na natureza da transação ou permitir a mesma com base na declaração de remitentes Ans. AD será orientada pela natureza da transação como declarada pelo remetente e certificará que a remessa está em conformidade com as instruções emitidas pelo Banco de Reserva, a esse respeito de tempos em tempos. P. 37. Pode-se fazer remessas no âmbito deste Esquema para aquisição da ESOPs Ans. O Esquema também pode ser usado para remessa de fundos para aquisição de ESOPs. P. 38. Este esquema é adicional à aquisição de ESOPs ligados ao ADR / GDR (ou seja, USD 50.000 / - por um bloco de 5 anos civis). A remessa no âmbito do Esquema está para além da aquisição de ESOPs ligados ao ADR / GDR. P. 39. Este Esquema é adicional à aquisição de ações de qualificação (ou seja, US $ 20.000 ou 1 do capital social pago da empresa no exterior, o que for menor). A remessa no âmbito do regime é para além da aquisição de acções de qualificação. Q. 40. Pode um indivíduo residente investir em unidades de fundos mútuos, fundos de risco, títulos de dívida não cotados, notas promissórias, etc. sob este esquema Ans. Um indivíduo residente pode investir em unidades de fundos mútuos, fundos de risco, títulos de dívida não classificados, notas promissórias, etc. Além disso, o residente pode investir em tais títulos fora da conta bancária aberta no exterior no âmbito do esquema. P. 41. Pode um indivíduo, que se beneficiou de um empréstimo no estrangeiro como um índio não-residente reembolsar o mesmo ao retornar à Índia, sob este regime como um residente Ans. Isso é permitido. P. 42. É obrigatório que os indivíduos residentes tenham o número PAN para o envio de remessas de fundos ao abrigo do Esquema Ans. É obrigatório ter PAN número para fazer remessas sob o esquema. Q. 43. No caso de um particular residente solicitar uma remessa exterior por meio de emissão de um rascunho de procura (em seu próprio nome ou em nome do beneficiário com quem pretende realizar as transações admissíveis) no momento da sua Visita privada no exterior, se o remetente pode efetuar tal remessa exterior contra a auto-declaração Ans. Essa remessa exterior sob a forma de DD pode ser efectuada contra a declaração do indivíduo residente no formato prescrito no regime. P. 44. Existem restrições quanto à freqüência da remessa Ans. Não há restrição na frequência. No entanto, o montante total de divisas compradas ou remetidas através de, todas as fontes na Índia durante um exercício financeiro deve estar dentro do limite cumulativo de US $ 125.000. P. 45. Quais são os requisitos a serem cumpridos pelo remetente Ans. O indivíduo terá que designar um ramo de uma AD através da qual todas as remessas sob o Esquema serão feitas. Os requerentes deveriam ter mantido a conta bancária com o banco durante um período mínimo de um ano antes da remessa. Se o requerente que pretende fazer a remessa é um novo cliente do banco, os Distribuidores Autorizados devem realizar a devida diligência na abertura, operação e manutenção da conta. Além disso, a AD deve obter declaração bancária para o ano anterior do requerente para se certificar sobre a fonte de fundos. Se tal extrato bancário não estiver disponível, cópias da última Ordem de Avaliação de Imposto de Renda ou Retorno arquivado pelo requerente poderá ser obtida. Ele tem que fornecer uma aplicação-declaração no formato especificado sobre o propósito da remessa e declarar que os fundos pertencem a ele e não serão utilizados para fins proibidos ou regulamentados no âmbito do regime. P. 46. Pode um indivíduo, que repatriou o montante remitido durante o exercício financeiro, recorrer à instalação mais uma vez Ans. Uma vez feita uma remessa para um montante de até US $ 125.000 durante o exercício financeiro, ele não estaria qualificado para fazer qualquer outra remessa ao abrigo deste regime, mesmo que o produto dos investimentos tenha sido trazido de volta ao país. P. 47. As remessas só podem ser feitas em Dólares Americanos Ans. As remessas podem ser feitas em qualquer moeda estrangeira livremente conversível equivalente a US $ 125.000 em um exercício financeiro. P. 48. No passado, os indivíduos residentes podiam investir em empresas estrangeiras cotadas numa bolsa de valores reconhecida no estrangeiro e que tinha uma participação de pelo menos 10 por cento numa empresa indiana cotada numa bolsa de valores reconhecida na Índia. Esta condição ainda existe Ans. O investimento por um indivíduo residente em empresas estrangeiras é subsumido sob o Esquema de USD 125.000. A exigência de 10% de participação recíproca nas empresas indianas listadas por tais empresas estrangeiras desde então tem sido dispensada. III. Orientações para os intermediários financeiros que oferecem regimes especiais, protecção ao abrigo do regime. P. 49. Espera-se que os intermediários busquem aprovação específica para disponibilizar investimentos no exterior aos clientes Ans. Bancos, incluindo aqueles que não têm presença operacional na Índia são obrigados a obter aprovação prévia do Banco de Reserva para solicitar depósitos para suas filiais estrangeiras / no exterior ou para atuar como agentes para fundos de investimento no exterior ou qualquer outra empresa de serviços financeiros estrangeiros. P. 50. Existem restrições quanto ao tipo / qualidade da dívida ou instrumentos de capital que um indivíduo pode investir na Ans. Nenhuma classificação ou diretrizes foram estabelecidas sob o regime de remessa liberalizada de US $ 125.000 sobre a qualidade do investimento que um indivíduo pode fazer. No entanto, o investidor individual deverá exercer a devida diligência ao tomar uma decisão sobre os investimentos que ele ou ela se propõe a fazer. P. 51. Se as linhas de crédito em Rúpias indianas ou em moeda estrangeira seriam admissíveis contra a segurança de tais depósitos. Não. O regime não prevê a extensão da facilidade de crédito contra a segurança dos depósitos. Além disso, os bancos não devem estender qualquer tipo de facilidades de crédito a indivíduos residentes para facilitar as remessas no âmbito do regime. P. 52. Os banqueiros podem abrir contas em moeda estrangeira na Índia para residentes sob o Esquema Ans. Não. Bancos na Índia não podem abrir contas em moeda estrangeira na Índia para os residentes no âmbito do Esquema. P. 53. Pode uma unidade bancária offshore (OBU) na Índia ser tratada a par com uma filial do banco fora da Índia com a finalidade de abertura de contas em moeda estrangeira por residentes sob o Esquema Ans. Não. Para efeitos do regime, um OBU na Índia não é tratado como um ramo ultramarino de um banco na Índia. Q. 54. Os indivíduos residentes na Índia são autorizados a incluir parentes próximos não residentes como co-titulares em suas contas bancárias residentes. Os indivíduos residentes na Índia podem incluir parentes próximos não residentes (parentes, conforme definido na Seção 6 da Lei de Sociedades de 1956) como co-titulares em suas contas bancárias residentes em 8216former ou sobrevivente8217. No entanto, esses parentes próximos índios não residentes não serão elegíveis para operar a conta durante o tempo de vida do titular da conta residente. P. 55. Pode um indiano não residente (NRI) abrir NRE / FCNR (B) conta com seu parente próximo residente Ans. (NRI), conforme definido na Notificação FEMA No. 5/2000-RB datada de 3 de maio de 2000, pode ser autorizado a abrir a conta NRE / FCNR (B) com seu parente próximo residente (parente, conforme definido na Seção 6 da O Companies Act, 1956) em 8216former ou survivor8217 base. O parente próximo residente será elegível para operar a conta como um Procuração de acordo com as instruções existentes durante o tempo de vida do titular da conta NRI / PIO. P. 56. Pode um indivíduo residente fazer um presente de rupia para um NRI / PIO que é um parente próximo de indivíduo residente por meio de cheque cruzado / transferência eletrônica Ans. Um indivíduo residente é permitido fazer um presente da rupia a um NRI / PIO que seja um parente próximo do indivíduo residente através da verificação cruzada / transferência eletrônica. O valor deve ser creditado na Conta de Conta de Rupia (NRO) de Não Residentes (NRO) do NRI / PIO e o crédito desse montante de presente pode ser tratado como um crédito elegível para a conta NRO. O valor da doação estaria dentro do limite geral de US $ 125.000 por ano financeiro, conforme permitido pelo regime de remessa liberal (LRS) para um indivíduo residente. Seria da responsabilidade do doador residente assegurar que o montante do presente que está sendo remitido está sob o LRS e todas as remessas sob o LRS durante o ano financeiro, incluindo o montante do presente não excedeu o limite prescrito no LRS. P. 57 Os indivíduos residentes são autorizados a emprestar a um Indio Não Residente (NRI) / Pessoa de Origem Indiana (PIO) Ans. Um indivíduo residente pode agora emprestar a um parente próximo indiano não residente (NRI) / pessoa de origem indiana (PIO) relativo como definido na Seção 6 da Lei de Sociedades de 1956 através de cheque cruzado / transferência eletrônica, sujeito ao seguinte (I) o empréstimo está isento de juros e o vencimento mínimo do empréstimo é de um ano; (ii) o montante do empréstimo deve estar dentro do limite global do Plano de Remessas Liberalizado de US $ 125.000 por exercício disponível para um indivíduo residente. It would be the responsibility of the lender to ensure that the amount of loan is within the Liberalised Remittance Scheme limit of USD 125,000 during the financial year (iii) the loan shall be utilised for meeting the borrowers personal requirements or for his own business purposes in India (iv) the loan shall not be utilised, either singly or in association with other person, for any of the activities in which investment by persons resident outside India is prohibited, namely (a) the business of chit fund, or (b) Nidhi Company, or (c) agricultural or plantation activities or in real estate business, or construction of farmhouses, or (d) trading in Transferable Development Rights (TDRs). Explanation: For the purpose of item (c) above, real estate business shall not include development of townships, construction of residential / commercial premises, roads or bridges. (v) The loan amount should be credited to the NRO a/c of the NRI /PIO. Credit of such loan amount may be treated as an eligible credit to NRO a/c (vi) the loan amount shall not be remitted outside India and (vii) repayment of loan shall be made by way of inward remittances through normal banking channels or by debit to the Non-resident Ordinary (NRO)/ Non-resident External (NRE) / Foreign Currency Non-resident (FCNR) account of the borrower or out of the sale proceeds of the shares or securities or immovable property against which such loan was granted. Q. 58 Can the loans of Non-resident be repaid by resident close relatives Can the loans of Non-Resident be repaid by close relatives who are resident in India Ans. Where an authorised dealer in India has granted loan to a non-resident Indian in accordance with Regulation 7 of the Notification No. FEMA 4/2000-RB dated May 3, 2000 such loans may also be repaid by resident close relative (relative as defined in Section 6 of the Companies Act, 1956) of the Non-Resident Indian by crediting the borrower8217s loan account through the bank account of such relative. Q. 59 Is meeting of medical expenses of NRIs8217 close relatives by Resident Individuals permitted Ans. Where the medical expenses in respect of NRI close relative (relative as defined in Section 6 of the Companies Act, 1956) are paid by a resident individual, such a payment being in the nature of a resident to resident transaction may be covered under the term 8220services related thereto8221 under Regulation 2(i) of Notification No. FEMA16/2000-RB dated May 3, 2000. General Information. Para mais detalhes / orientação, entre em contato com qualquer banco autorizado a negociar em divisas ou entre em contato com os Escritórios Regionais do Departamento de Câmbio do Banco de Reserva. 1 A person resident in India is defined in Section 2(v) of FEMA, 1999 as. A person residing in India for more than one hundred and eighty-two days during the course of the preceding financial year but does not include (A) a person who has gone out of India or who stays outside India, in either case - for or on taking up employment outside India, or for carrying on outside India a business or vocation outside India, or for any other purpose, in such circumstances as would indicate his intention to stay outside India for an uncertain period (B) a person who has come to or stays in India, in either case, otherwise than for or on taking up employment in India, or for carrying on in India a business or vocation in India, or for any other purpose, in such circumstances as would indicate his intention to stay in India for an uncertain period any person or body corporate registered or incorporated in India, an office, branch or agency in India owned or controlled by a person resident outside India, an office, branch or agency outside India owned or controlled by a person resident in India